04
May 2026 — Actualidad
Sector fintech / Case study
Lending Operations & BI
Infraestructura de datos y procesos comerciales que conecta captación, gestión de leads, operaciones de préstamo, inversionistas, cobranzas y reporting.
- Meta Lead Ads
- ETL
- CRM
- Call Center
- Préstamos
- Cobranzas
- Looker Studio
Contexto
Una fintech donde la captación digital, la gestión comercial, la originación de préstamos, la relación con inversionistas y la cobranza funcionaban como procesos separados, cada uno con su propio registro.
Problema
Sin una capa común, un lead captado en publicidad y un crédito en cobranza eran dos mundos distintos. Seguir el recorrido completo, desde la inversión en captación hasta el recupero, obligaba a reconstruirlo a mano cada vez.
Qué construí
- Integración de leads provenientes de Meta Lead Ads hacia el ecosistema de gestión comercial.
- Procesos ETL de normalización, validación y consolidación de la información.
- Diseño y evolución de un CRM central para el seguimiento de leads y casos.
- Estructuración de los flujos de Call Center, calificación y seguimiento comercial.
- Estructuras para la gestión de casos, inversionistas y operaciones de préstamo.
- Cronogramas y seguimiento de estados de cobranza.
- Automatización de procesos con Google Apps Script.
- Automatización de generación documental a partir de información estructurada.
- Reporting de marketing, gestión comercial y cobranzas.
- Diseño de KPIs, embudos y métricas para seguimiento operativo y gerencial.
Efecto
El recorrido quedó trazable dentro de una sola estructura: de la campaña al lead, del lead al caso, del caso al préstamo y del préstamo a la cobranza. Sobre esa base, los indicadores comerciales y de recupero se calculan desde el mismo origen en lugar de reconstruirse por separado.
Arquitectura
- 01
Captación
- Meta Lead Ads
- Formularios
- 02
ETL / Calidad
- Normalización
- Validación
- Consolidación
- 03
Operación
- CRM central
- Call Center
- Casos
- Préstamos
- Inversionistas
- Cobranzas
- 04
Inteligencia
- Looker Studio
- KPIs y embudos
- Reporting
Nota pública
PUBLIC-SAFE
Este caso describe únicamente trabajo profesional verificable. No incluye datos personales, identificadores, información financiera de clientes ni capturas de sistemas internos.
Detalle del sistema
Operaciones centrales
Call Center
- Gestión de llamadas
- Guiones y resultados
- Seguimiento y notas
- Indicadores de contacto
Casos
- Evaluación
- Documentación
- Reglas y calificación
- Estados del caso
Inversionistas
- Perfiles y criterios
- Matching con operaciones
- Términos y acuerdos
- Seguimiento de posiciones
Préstamos
- Estructuras y montos
- Desembolsos
- Generación documental
- Estados y tracking
Cobranzas
- Cronograma de pagos
- Recordatorios automáticos
- Gestión de mora
- Recuperación
Vista operativa
Datos de muestra| Caso | Fecha | Origen | Etapa | Prioridad | Próxima acción |
|---|---|---|---|---|---|
| DEMO-001 | ··/··/···· | Meta Lead Ads | Nuevo lead | Media | Llamar en 24 h |
| DEMO-002 | ··/··/···· | Meta Lead Ads | Contactado | Media | Enviar información |
| DEMO-003 | ··/··/···· | Referido | Calificado | Alta | Crear caso |
| DEMO-004 | ··/··/···· | Meta Lead Ads | Caso | Alta | Revisión de documentos |
| DEMO-005 | ··/··/···· | Inversionistas | Match | Alta | Confirmar términos |
| DEMO-006 | ··/··/···· | Operaciones | Desembolso | Alta | Envío de contrato |
| DEMO-007 | ··/··/···· | Cobranzas | Cobranza | Alta | Gestión de pago |
Filas de ejemplo. No se publican registros reales de clientes.
Automatización
Apps ScriptConsolidación diaria del pipeline y generación documental
function consolidarPipeline() { const ss = SpreadsheetApp.openById(SHEET_ID); const data = ss.getSheetByName('CRM').getDataRange().getValues(); const out = buildConsolidatedView(data); writeSheet('Pipeline', out); enviarResumenDiario(out);}function generarDocumentosPendientes() { // contratos, pagarés, consentimientos y cartas for (const caso of casosListos()) { renderPlantilla(caso.plantilla, caso.datos); }}Indicadores diseñados
- Leads por origen
- Captación atribuida a cada campaña y formulario de entrada.
- Conversión por etapa
- Paso de lead a contactado, calificado, caso y desembolso.
- Pipeline por etapa
- Operaciones abiertas y su posición en el proceso.
- Estado de cobranza
- Cronograma cumplido frente a cronograma vencido, por tramo de mora.
- Recuperación
- Cobrado sobre exigible en el periodo.